Дебиторка редко бывает проблемой данных — обычно это проблема процесса. Долги видны в 1С, но никто не смотрит список регулярно, и работа идёт «когда уже горит». Разберём, как сделать её системой.
Нужен один список: клиент, сумма, дата возникновения, срок оплаты, просрочка в днях, ответственный менеджер. Без сортировки по просрочке список бесполезен — смотреть нужно сверху.
| Параметр | Что задаёт | Как пересматривать |
|---|---|---|
| Лимит долга | Максимальную сумму задолженности клиента | По истории платежей за полгода |
| Отсрочка | Сколько дней после отгрузки даётся на оплату | По фактическим срокам, а не по договору «на бумаге» |
| Ответственный | Кто ведёт клиента и отвечает за деньги | При смене менеджера — сразу, а не задним числом |
Практика: лимиты по группам клиентов работают лучше, чем общий «безлимит с контролем».
С реестра долгов: кто, сколько, за что и с какой просрочкой. Пока нет единого списка с сортировкой по сроку, работа превращается в разовые звонки. В 1С:УТ этот список собирается по взаиморасчётам с контрагентами.
Лимит — максимальная сумма долга, срок — допустимая отсрочка. Значения зависят от истории: ставьте их по группам клиентов и пересматривайте по факту платежей, а не один раз навсегда.
Раз в неделю минимум, а лучше ежедневно утром: просрочка растёт по дням, и чем раньше менеджер её видит, тем выше шанс получить деньги. Хорошо работает автоматическая сводка в мессенджер.
Обычно менеджер, ведущий клиента, до определённого срока, дальше подключается руководитель. Важно, чтобы ответственный был указан в самой системе, а не в переписке.
Отделить их от рабочей задолженности: если долг старше согласованного срока и контакт потерян, он не должен искажать картину текущей работы и премии менеджеров.